David Bojan拥有20多年在香港为外籍人士提供咨询的经验H资本该公司在投资咨询方面处于有利地位。
请简单介绍一下你自己和你的公司。
1993年,我从英国搬到香港,加入怡和集团公司。1997年,我与国际会计集团香港办事处浩华国际(Horwath International)合作成立了浩华金融服务公司。2007年,浩华金融服务被一家大型澳大利亚金融服务集团收购,2011年该集团进行内部重组后,我有机会与当时的商业伙伴查尔斯·迪克森(Charles Dickson)完成管理层收购,他是一名特许会计师,长期居住在香港。不幸的是,查尔斯几年前得了中风,从此退休了。在过去的几年里,我对公司进行了重组,并将其更名为H Capital。H Capital由少数志趣相投、经验丰富的人士组成,他们都已在业内(及香港)工作多年,其中包括一位备受尊敬且屡获殊荣的理财规划师。总体而言,我们以收费为基础提供广泛的金融服务,并主要将大部分时间用于为客户(主要是个人)管理投资组合。
什么是与保险挂钩的投资计划?这些计划在香港有多普遍?
保险关联投资计划,通常被称为ILAS,确实非常普遍。主要目的是方便投资者以一次过或定期(通常是每月)供款的方式投资于基础投资基金。在H Capital,我们现在不一定提倡使用ILAS,但我们肯定可以帮助那些已经有ILAS计划的人。
当客户来找你的时候,你在这类计划中遇到了哪些问题?
多年来,ILAS的成本逐渐下降,大多数计划变得更加灵活,但在过去,许多ILAS计划都很昂贵,而且倾向于基于佣金的销售。不幸的是,这助长了一种销售文化,在选择基础投资基金方面,几乎没有(如果有的话)持续的建议。虽然收费是一个问题,但主要的问题是在正确的时间把投资放在正确的地方。在香港(和亚洲),有很多很多人拥有一两个ILAS,但可能表现不佳。如前所述,要使这些钱更有效地发挥作用,解决办法是确保这些钱投资于与个人风险偏好相称的适当基金范围,当然也要充分考虑个人目标和市场时机。这正是H Capital介入的地方——以透明、收费(无佣金)的方式提供适当的初始和持续建议。
H资本
中环干诺道5楼、7楼及8楼交易广场2号
本文首次发表于《旅居国外》杂志2017年8月/ 9月版。betvictro伟德体育现在就订阅这样你就不会错过任何一期。
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